Neue Anforderungen für regulatorische Schlüsselfunktionen bei Wertpapierinstituten
Neue Anforderungen für regulatorische Schlüsselfunktionen bei Wertpapierinstituten Neue Anforderungen für regulatorische Schlüsselfunktionen bei Wertpapierinstituten Von Jürgen App Jürgen App ist Geschäftsführer der App Audit GmbH, einer auf Finanzdienstleisterspezialisierten Wirtschaftsprüfungsgesellschaft. www.app-audit.de Überblick Das regulatorische Umfeld für Banken und Wertpapierinstitute verändert sich weiter. Mit dem sog. BRUBEG (Bankenrichtlinienumsetzungs- und Bürokratieentlastungsgesetz) aus Januar 2026 soll einerseits der europäische […]
Regulierung der Wertpapierinstitute in 2026: Ein Ausblick
Viel versprechende Großwetterlage Die in der ersten Dezemberwoche 2025 vorgelegte „föderale Modernisierungsagenda“ der Bundesregierung klingt viel versprechend im wahrsten Sinne des Wortes: Modernisierung und Digitalisierung der Verwaltung, schnellere, unbürokratische Verfahren und Entscheidungen. Bessere Rechtsetzung, verständlich, praxistauglich und verlässlich. Im Geschäftsverkehr mit Behörden sollen künftig einfache E-Mails ausreichen „können“. Die Notwendigkeit zur Nutzung komplizierter und schwer […]
Das Haftungsdach-Modell
HAFTUNGSDÄCHER UND VERTRAGLICH GEBUNDENE VERMITTLER BEI WERTPAPIERINSTITUTEN Zusammenwirken von Haftungsdach und vertraglich gebundenen Vermittlern Das Haftungsdach, auch bekannt als Tied Agent-Modell, ist ein Vertriebsmodell für Finanz- bzw. Wertpapierdienstleistungen. Unter einem Haftungsdach versteht man eine Organisationsstruktur, in der ein unabhängiger Finanzberater als sog. tied agent bzw. vertraglich gebundener Vermittler (vgV) mit einem Haftungsdach im Hinblick auf […]